公告:网站目录为广大站长提供免费收录网站服务,VIP会员每天提交网站30、文章30免审核,快审服务(10元/站),可自助充值发布。

点击这里在线咨询客服 点击这里在线咨询客服
新站提交
  • 网站:8924
  • 待审:0
  • 小程序:8
  • 文章:160
  • 会员:4

出于反洗钱的监管要求,对于平常流水较少的银行卡来说,突然有大额交易的话可能会被银行系统监控,卡片也会被调整为“异常”状态,说明来源合法后才能恢复正常状态。

同时,根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,个人客户当日单笔或累计5万元及以上的存取款属于“大额交易”的范畴,银行有义务将可疑大额交易上报央行系统,央行排查是否存在洗钱或其他违法犯罪的行为。

普通人中奖1个亿后去银行存款的话,金额已经远超5万,按道理是会被盘问和监管的,但事实上并非如此,不是每一笔大额存取款都会被监管或上报,收入来源合法的是没有问题的。

先说一下奖金如何支付的问题:

中奖金额不一样,则领奖地点和支付方式也不一样。

拿双色球福利彩票来说,一等奖中奖后需要到省福利中心兑奖、二等奖到市福利中心兑奖,一二等奖的支付方式都是支票;对于三到六等奖,凭中奖彩票到购彩站兑奖就可以了,以现金的方式支付。

按照税法规定,单注中奖1万元及以上的需要缴纳20%的个人所得税,由彩票中心代扣代缴。对于奖金1个亿的大奖来说,扣除20%的个人所得税之后,剩余的8000万才归中奖人所有。

这8000万的奖金是由支票形式支付的,看清楚支票左上角所属的银行是哪一家,拿着该支票、身份证到该家银行的网点办理存款就可以了。

第二,如此大面值的存款会被银行盘问吗?

8000万并不是一个小数目,除非是银行熟知的高收入客户,银行知道该客户的存款金额与收入水平匹配,这样的客户是不会被盘问的。

对于意外中奖的人来说,特别是与该家银行没有业务往来的人来说,突然到银行存8000万确实值得怀疑,按大额交易和可疑交易报告管理办法的要求,是应该上报央行系统的。

但拿着彩票中心开具的支票来存款的话,银行大概率是不会上报央行监管系统的:

因为支票上除了有大小写金额、出票日期以外,还有用途、收款人、出票人印鉴(即彩票中心的章子)等信息,拿到支票的银行一看就是彩票奖金,属于合法来源,也就不会上报央行监管系统。

只要银行核实支票确实是真实的,柜台人员就很乐意为你办理存款业务,而且后期还会将你视为VIP客户,毕竟当下每家银行的揽储任务都比较重。

写在最后:

综上来说,彩票大额奖金放心的去存到银行就可以了,属于合法来源,不会被盘问和上报央行监管系统的。

不过这里存在一个“漏洞”:

彩票是不记名的,只要你不说,每人知道你中了大奖,完全属于个人隐私。

但存款是记名的,而且是实名,如此一来,银行肯定知道大奖得主是谁。如果柜员没有遵守“存款保密”的原则,忍不住把大奖得主身份透露了出去,会给大奖得主的生活造成一定的困扰。

分享到:

  admin

注册时间:

网站:0 个   小程序:3 个  文章:0 篇

  • 8924

    网站

  • 8

    小程序

  • 160

    文章

  • 4

    会员

赶快注册账号,推广您的网站吧!
热门网站
最新入驻小程序

数独大挑战2018-06-03

数独一种数学游戏,玩家需要根据9

答题星2018-06-03

您可以通过答题星轻松地创建试卷

全阶人生考试2018-06-03

各种考试题,题库,初中,高中,大学四六

运动步数有氧达人2018-06-03

记录运动步数,积累氧气值。还可偷

每日养生app2018-06-03

每日养生,天天健康

体育训练成绩评定2018-06-03

通用课目体育训练成绩评定